1. Genel Yaklaşım
Novatrix Markets; FATF tavsiyeleri, AB 5. AML Direktifi ve Türkiye MASAK düzenlemeleri ile uyumlu, risk tabanlı bir AML politikası yürür.
2. Müşteri Tanıma (KYC)
Her müşterinin kimliği belge bazlı doğrulanır: geçerli kimlik (nüfus cüzdanı/pasaport), adres belgesi ve gerekli durumlarda gelir kaynağı belgesi istenir.
3. Şüpheli İşlem Bildirimi
Şüpheli işlem tespit edildiğinde yetkili otoritelere derhal bildirim yapılır. Müşterinin bilgilendirilmesi yasaktır.
4. Yüksek Riskli Müşteriler
PEP (Politically Exposed Person) müşteriler, FATF’in yüksek riskli ülke listesindeki yargı bölgelerinden gelen başvurular ve yaptırım listelerindeki kişiler; gelişmiş durum tespiti (EDD) gerektirir veya reddedilir.
5. Yalnız Banka & Belirli Ödeme
Para yatırma ve çekme işlemleri yalnızca müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabı, kartı veya e-cüzdanı ile yapılır. Üçüncü taraf ödemeleri kabul edilmez.
6. İşlem İzleme
Tüm işlem hareketleri otomatik AML kuralları ile izlenir; olaĚndışı desenler manuel olarak incelenir.
7. Belge Saklama
KYC belgeleri ve işlem kayıtları ilgili yasal süre boyunca (en az 7 yıl) güvenli ortamda saklanır.
8. Çalışan Eğitimi
Şirket çalışanları düzenli AML/CTF eğitimleri alır. Yeni düzenlemeler ekibe ivedilikle iletilir.
9. Uygunluk Memuru
Atanmış AML uyum memuru, tüm süreçlerin denetiminden sorumludur. İletişim: compliance@capitalmarket.com
10. Yaptırımlar
Bu politikanın ihlali; hesabın derhal kapatılması, bakiyenin dondurulması ve yetkili otoritelere bildirim ile sonuçlanır.